Las finanzas se están volviendo ecológicas.

Sabías ?

Fue la ciudad de San Francisco la que ignoró las finanzas verdes. Como suele ser el caso, California está tomando la iniciativa cuando se trata de implementar medidas que beneficien la salud o el medio ambiente. Por tanto, en 2001 vieron la luz los primeros bonos verdes. Fueron creados para financiar la electricidad solar.

En ese momento, comenzó el movimiento de finanzas verdes. Se extendió por todo el planeta durante los años siguientes; desarrollándose de forma lenta pero segura para convertirse hoy en día en una alternativa más que creíble en soluciones de inversión. Algunos podrían pensar que esta es una industria adicional en la que la tendencia verde es desenfrenada. Aquí es que las finanzas pagan en verde porque se ve bien en una billetera. Bueno no. Este puede haber sido el caso antes, pero este hito definitivamente ha pasado.

El mundo de las finanzas se está volviendo verde y eso es solo el comienzo. Desde hoy pálido, podemos apostar a que pronto brillará.

En primer lugar, un poco de historia a través de fechas importantes ...

En Europa, en 2007, el Banco Europeo de Inversiones creó “bonos verdes” con el nombre de “Bono de concienciación climática”.

En 2008, el Banco Mundial desarrolló su primer bono verde a través de una estrategia para el desarrollo y el cambio climático. 185 países participaron en el desarrollo de este bono verde. Las finanzas verdes atraviesan un gran momento de su historia en este preciso momento al permitir concienciar sobre el cambio climático y poner de relieve el tema y la necesidad de apoyar este nuevo tipo de inversión con los inversores.

Desde 2008, el desarrollo de los bonos verdes se ha acelerado. El G20 (agrupación de los 20 países más industrializados), el FMI (Fondo Monetario Internacional) y la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos) reconocieron oficialmente el potencial del mercado de bonos verdes en 2010. Por lo tanto, los primeros bonos verdes emitidos por una empresa, por un municipio, pero también están llegando al mercado los primeros bonos verdes soberanos.

En 2016 apareció el primer bono soberano verde en países emergentes.

El ahorrador ejerce presión. Se convirtió en un tomador de decisiones. Atrás quedaron los días en que la tasa de rendimiento era el único indicador a considerar. Ahora el inversor quiere saber en qué está invirtiendo. Quiere saber para qué se utilizará su dinero. Decidió invertir de manera útil. Ahora es un actor eco-responsable consciente del poder del dinero. Así que todo el sector se puso en marcha para seguir la tendencia. Desde los fondos de pensiones hasta los bancos y los administradores, todos están haciendo una transición.

¿Cómo definir esta financiación verde?

Es similar a acciones u operaciones financieras destinadas a luchar contra el calentamiento global. Contribuye a la transición ecológica mediante el apoyo financiero con fines ambientales. He aquí un ejemplo tan sorprendente como concreto para demostrar el punto de inflexión medioambiental que han dado las finanzas globales.

¿Conocías el Rhino Bond?

Tenga la seguridad de que pocos lo conocen. Nació en el segundo trimestre de 2020. Fue creado para ayudar al rinoceronte negro africano que se encuentra en peligro de extinción debido a la caza furtiva. Este fondo, desarrollado por Conservation Capital , es la ilustración perfecta de lo que las finanzas verdes pueden y deben hacer. El poder del dinero al servicio del planeta y de los vivos.

¿Pero es rentable me dirás?

Claro. Las finanzas verdes no son sinónimo de caridad. Los inversores rara vez han tenido el alma de filántropos, y ver el mundo verde hoy no cambiará las reglas del juego. Los inversores buscan rentabilidad y eso es de esperar. La buena noticia es que invertir puede ser responsable y rentable. En nuestro ejemplo del bono Rhino, los acreedores de este fondo recibirán un interés sobre su préstamo si la población de rinocerontes que vive en cinco áreas de Kenia y Sudáfrica aumenta durante un período de 5 años. El riesgo para los inversores sería que la población de rinocerontes se estancara o disminuyese. ¡No hay duda de que vigilarán el grano!

De manera menos anecdótica, estamos asistiendo a una reorientación de los flujos financieros públicos y privados para que sean compatibles con los objetivos climáticos del Acuerdo de París. De hecho, en el marco de este acuerdo, el mundo de las finanzas pretende jugar un papel activo. Se trata de orientar el capital hacia objetivos de bajas emisiones de carbono. Incluso si todos sus actores no tienen más remedio que ceñirse a los tiempos y aprovechar la oportunidad del momento para dar forma a una imagen que no siempre ha sido la más virtuosa, podemos considerar que sus miles de millones promoverán la transición energética, lucharán contra la globalización. calentamiento, proteger la biodiversidad, reducir la contaminación de los ecosistemas. Y solo podemos felicitarnos por eso.

Así, por ejemplo, el banco HSBC, el mayor banco europeo, anunció que quiere dejar de financiar carbón en los países avanzados para 2030, y en todo el mundo para 2040. Si todos los grandes inversores deciden reducir sus posiciones en activos que emiten grandes cantidades de carbono, lo que podría marcar un importante punto de inflexión en la lucha contra el cambio climático.

Las autoridades públicas de cada país apoyan la transición verde de las finanzas. Están desarrollando muchos planes de ayuda y apoyo. Europa también ha lanzado un importante paquete de estímulo, previendo una recuperación económica cubierta de verde. Algunos especialistas financieros predicen un aumento de dos o tres veces en la emisión de bonos verdes.

Por supuesto, sería un error pensar que todo es color de rosa en el mundo del "vínculo verde".

En primer lugar, porque su proporción en la financiación total se reduce aún más, luego carece de normas, códigos y puntos de referencia. Todavía tenemos que trabajar para luchar contra el "lavado verde", pero el maremoto está en marcha. Ella no se detendrá más.

Al final, la empresa que está reorientando su estrategia ambiental, el ahorrador que aporta sus ahorros, emisores, gestores de activos, fuentes, sociedad civil, todos han decidido abrir las puertas a las finanzas verdes y unirse por un objetivo común: para dar sentido al dinero.